Paper trading: oefenen met virtueel geld

Paper trading betekent transacties oefenen met virtueel geld op basis van marktprijsgegevens, die live of vertraagd kunnen zijn. Het is een goedkope manier om een platform te leren kennen, een routine te testen en uw eerste fouten te maken. Het kan de financiële druk van echt geld verliezen niet nabootsen en de uitvoeringen kunnen gunstiger zijn dan bij live handel. Deze gids legt uit waar het goed voor is, waar het misleidt en hoe u een oefenperiode uitvoert die u iets nuttigs vertelt.

Wat is paper trading?

Paper trading is gesimuleerd handelen. U plaatst orders op een grafiek, de simulator volgt de posities en de winst of het verlies, en er wordt geen geld verplaatst. De naam stamt uit de tijd waarin traders hun denkbeeldige transacties op papier schreven.

U komt het onder verschillende namen tegen:

• Demorekening: een oefenrekening die een broker op zijn eigen platform aanbiedt, zoals MetaTrader 4 of MetaTrader 5, met een virtueel saldo.
• Paper-tradingrekening: de naam die grafiekplatforms zoals TradingView voor hun ingebouwde simulator gebruiken.
• Forward testing: paper trading dat doelbewust wordt gebruikt om een vastgelegde strategie te testen op prijzen die nog niet zijn voorgekomen.

Het verschilt van backtesting, waarbij regels op historische prijzen worden toegepast en dat kan worden versneld. Forward paper trading test regels wanneer nieuwe marktgegevens binnenkomen, zodat de volgende candle onbekend is wanneer u een beslissing neemt. Het vermindert vertekening achteraf, maar het wijzigen van regels of alleen selecteren van gunstige resultaten kan nog steeds misleiden.

Waar paper trading goed voor is

• Het platform leren kennen. Marktorders en pending orders plaatsen, een stop-loss en take-profit instellen, het tijdsbestek van de grafiek wijzigen en het rekeningpaneel lezen zijn allemaal zaken waarbij u kosteloos fouten kunt maken. De vergelijking van MetaTrader 4 en 5 en de vergelijking van MetaTrader 5 en TradingView helpen u kiezen waar u begint.
• Controleren of een regel bruikbaar is. Een strategie die op papier goed leest, kan midden in de nacht één signaal blijken te geven. De praktijk laat zien hoeveel transacties een regel werkelijk oplevert en of u deze kunt volgen.
• Positiegrootte oefenen. Bereken de grootte van elke transactie op basis van uw stopafstand en het risico dat u accepteert, met de positiegroottecalculator, totdat het routine is.
• Een dagboekgewoonte opbouwen. De reden, het resultaat en de fout van elke transactie opschrijven is gemakkelijker wanneer er geen geld op het spel staat. Het handelsdagboek biedt een startpunt.
• Een nieuwe markt uitproberen. Zien hoe een paar, een index of een grondstof gedurende de dag beweegt kost niets, en de tool voor forexmarkturen toont wanneer elke sessie open is.

Wat het u niet kan leren

• De druk van echte verliezen. Handelen met virtueel geld bootst de financiële druk van een echt verlies niet na. Ook op een demorekening kunnen emoties ontstaan, maar die kunnen verschillen wanneer geld risico loopt. De gids voor handelspsychologie behandelt deze emoties.
• Realistische uitvoeringen. Sommige simulatoren voeren marktorders onmiddellijk uit tegen de opgegeven bied- of laatprijs zonder de werkelijke liquiditeit volledig te modelleren. Op een live rekening kunnen orders tegen een andere prijs worden uitgevoerd (slippage), opnieuw tegen een nieuwe prijs worden aangeboden (requote), gedeeltelijk worden uitgevoerd of worden afgewezen, vooral rond nieuws of in dunne markten.
• Live kosten. De spread, commissie en swap op een demorekening kunnen verschillen van die op een live rekening bij dezelfde broker. Controleer de live voorwaarden voordat u op een demoresultaat vertrouwt.
• Verstandige grootte. Een virtueel saldo van een miljoen nodigt uit tot transacties die u met uw eigen geld nooit zou aangaan. Een resultaat dat met te grote posities is behaald, zegt weinig.
• Bestendigheid op lange termijn. Een paar goede weken vertellen u heel weinig, zoals het onderdeel over steekproefgrootte hieronder laat zien.

Hoe u een betekenisvolle oefenperiode uitvoert

1. Schrijf eerst de regels op. Zet de markt, het tijdsbestek, de instapregel, stop, het doel en de grootte vóór de eerste transactie op één pagina. Een vaag plan kan niet worden getest.
2. Gebruik een realistisch saldo. Stel het virtuele saldo in op het bedrag dat u werkelijk zou storten. Als het saldo niet kan worden gewijzigd, baseer de positiegroottes dan op uw beoogde saldo. Alleen winstcijfers schalen zal de marginlimieten of minimale transactiegroottes daarvan niet nabootsen.
3. Riskeer per transactie een vast klein aandeel. Veel traders riskeren bij elke transactie één procent van de rekening of minder. De gids voor risicobeheer legt de redenering uit en de calculator voor het risico op ondergang laat zien hoe snel grotere inzetten de kans op een groot verlies vergroten.
4. Leg elke transactie vast. Noteer de datum, de setup, instap, stop, het doel, het resultaat en of u het plan hebt gevolgd. Neem ook de setups op die u oversloeg.
5. Tel voldoende transacties. Zie het volgende onderdeel. Bepaal het aantal voordat u begint, niet wanneer de resultaten er goed uitzien.
6. Evalueer volgens een schema. Bekijk eenmaal per week het dagboek op patronen: het tijdstip van de dag, de markt en fouten die zich herhalen.
7. Stel vooraf evaluatiecriteria vast. Bijvoorbeeld: het plan werd bij minstens negen op de tien transacties gevolgd, de grootste drawdown bleef binnen de door u gestelde grens en de gemiddelde transactie was positief na kosten. Dit zijn voorbeelden; stel uw eigen criteria vast.
8. Bepaal wat hierna komt. Blijf oefenen, herzie het plan of stop. Live handelen is optioneel en het behalen van oefendoelen maakt het niet veilig of geschikt.

Hoeveel transacties zijn genoeg?

Er is geen magisch getal, maar kleine steekproeven misleiden. Als 18 van de 30 transacties winnen, is het winstpercentage 60% en is een Wilson-betrouwbaarheidsinterval van 95% voor de winstkans ongeveer 42% tot 75%. Bij 60 winnaars in 100 transacties is dat ongeveer 50% tot 69%. Deze schattingen gaan uit van onafhankelijke transacties met een onveranderde winstkans; gecorreleerde transacties en veranderende marktomstandigheden beperken wat ze u vertellen. Het winstpercentage negeert ook hoe groot winsten en verliezen zijn, dus beoordeel ook het gemiddelde resultaat per transactie na kosten.

Beschouw als vuistregel alles onder enkele tientallen transacties als een proef van de routine en streef naar 100 of meer als eerste evaluatiepunt, niet als bewijs dat een strategie werkt of als signaal om live te handelen. Als de markt verandert, kan een lange reeks goede resultaten stoppen. Beoordeel het plan waar mogelijk onder verschillende marktomstandigheden.

Een demorekening openen in MetaTrader

MetaTrader 4 en MetaTrader 5 ondersteunen het openen van demorekeningen binnen het platform, maar de beschikbaarheid hangt af van de broker. Sommige vereisen dat u in plaats daarvan een demorekening op hun website of in hun klantomgeving aanmaakt. De onderstaande stappen beschrijven MetaTrader 5 op de desktop wanneer registratie binnen het platform beschikbaar is; MetaTrader 4 volgt een vergelijkbaar proces.

1. Kies Bestand en vervolgens Een rekening openen.
2. Selecteer de broker of demoaanbieder uit de lijst, of zoek op naam of serveradres, en ga vervolgens verder.
3. Kies Een demorekening openen en vul de gegevens in waar het formulier om vraagt. Een echt e-mailadres is belangrijk, omdat sommige brokers de inloggegevens daarnaartoe sturen.
4. Stel het rekeningtype, de hefboom en de virtuele storting in. Gebruik een verstandige storting, zoals hierboven beschreven.
5. Rond de wizard af. Deze toont een login, een wachtwoord en een servernaam. Bewaar ze: u hebt ze nodig om opnieuw in te loggen.

Veel brokers verstrekken ook demo-inloggegevens via hun eigen website of klantomgeving. Log in dat geval in via Bestand en vervolgens Inloggen op handelsrekening en voer de gegevens in. Sommige brokers sluiten een demorekening na een periode van inactiviteit, dus controleer de voorwaarden als u een lange oefenperiode plant.

Paper traden in TradingView

De ingebouwde Paper Trading van TradingView is gratis, ook bij het Basic-abonnement, en vereist een TradingView-rekening in plaats van een brokerrekening. Open een grafiek, klik rechtsboven op Handelen, kies Paper Trading en klik op Verbinden. Het ondersteunt aandelen, forex, crypto, grondstoffenfutures en indexfutures, maar niet elk grafieksymbool: contante indices, door TradingView berekende synthetische symbolen en symbolen die aan Indiase beurzen zijn genoteerd, zijn uitgesloten. U kunt het virtuele saldo resetten, maar daarbij worden de transactiegeschiedenis, actieve orders en open posities verwijderd. Orders gebruiken de prijsgegevens van TradingView; aankopen worden doorgaans tegen de laatprijs en verkopen tegen de biedprijs uitgevoerd, in plaats van tegen de laatste prijs op de grafiek. Sommige beursgegevens zijn vertraagd tenzij u een afzonderlijk abonnement op realtime gegevens hebt; een betaald grafiekabonnement omvat op zichzelf die beurskosten niet. TradingView wijzigt zijn abonnementen en functies van tijd tot tijd, dus controleer de helppagina’s voor de actuele regels. De vergelijking van MetaTrader 5 en TradingView legt uit hoe de platforms verschillen.

Een broker met een demorekening vinden

Elke brokerreview op BrokerCheck toont of de broker een demorekening aanbiedt, zodat u dit kunt controleren voordat u een rekening opent. De lijsten met beste brokers voor beginners en beste MT5-brokers zijn een goed startpunt en de brokermatcher helpt u de keuze te beperken. Demovoorwaarden, zoals de platforms, de instrumenten en hoelang de rekening open blijft, worden door elke broker bepaald en kunnen veranderen, dus controleer ze op de eigen website van de broker.

Veelgemaakte fouten

• De demo als een spel behandelen, met te grote posities en zonder stop.
• Alleen de goede weken meetellen of de rekening na een slechte reeks opnieuw starten.
• Spread, commissie en swap in de resultaten negeren.
• De strategie na elk verlies wijzigen, zodat nooit een regel wordt getest.
• Live gaan met een veel grotere positie dan waarmee is geoefend.
• Aannemen dat een goed demoresultaat zich met echt geld zal herhalen.

Veelgestelde vragen